Δευτέρα 20 Μαρτίου 2023
Ο διευθύνων σύμβουλος της JPMorgan Chase JPM Jamie Dimon ηγείται των συζητήσεων με τους διευθύνοντες συμβούλους άλλων μεγάλων τραπεζών σχετικά με νέες προσπάθειες σταθεροποίησης της προβληματικής First Republic Bank.
Οι συζητήσεις, ενώ ήταν προκαταρκτικές, επικεντρώθηκαν στο πώς ο κλάδος θα μπορούσε να κανονίσει μια επένδυση που θα ενίσχυε το κεφάλαιο της τράπεζας, σύμφωνα με άτομα που γνωρίζουν το θέμα. Μεταξύ των επιλογών στο τραπέζι, είναι μια επένδυση στην First Republic από τις ίδιες τις τράπεζες-γράφουν στη The Wall Street Journal οι By Ben Eisen ,
Anna Maria Andriotis και David Benoit.
Έντεκα μεγάλες τράπεζες ενώθηκαν την περασμένη εβδομάδα για να καταθέσουν 30 δισεκατομμύρια δολάρια στην First Republic σε μια προσπάθεια να αποκαταστήσουν την εμπιστοσύνη στον δανειστή. Οι πελάτες της τράπεζας με έδρα το Σαν Φρανσίσκο έχουν αποσύρει περίπου 70 δισεκατομμύρια δολάρια από την κατάρρευση της Silicon Valley Bank στις αρχές του μήνα, ανέφερε προηγουμένως η Wall Street Journal.
Το σχέδιο θα μπορούσε να περιλαμβάνει τις τράπεζες να μετατρέψουν μέρος ή το σύνολο των καταθέσεων των 30 δισεκατομμυρίων δολαρίων σε εισροή κεφαλαίου.
Η κατάσταση είναι ρευστή και ραγδαία. Η First Republic αντιμετωπίζει έντονη πίεση για να καθησυχάσει τους επενδυτές ότι είναι βιώσιμη. Η μετοχή της έχασε περισσότερο από 80% τον Μάρτιο. Υποχώρησε άλλο 17% το πρωί της Δευτέρας, κάτω από τα $20, αγγίζοντας ένα νέο ιστορικό χαμηλό.
Μια πώληση ή μια εξωτερική εισφορά κεφαλαίου είναι επίσης μεταξύ των επιλογών στο τραπέζι, είπαν άνθρωποι που γνωρίζουν το θέμα.
Ο κ. Dimon και οι συνάδελφοί του CEO προσπαθούν να εμφυσήσουν εμπιστοσύνη σε ένα τραπεζικό σύστημα που αντιμετωπίζει τη χειρότερη κρίση του εδώ και 15 χρόνια.
Ο κύριος Dimon και η JPMorgan έχουν μακρά ιστορία να μπαίνουν στην παραβίαση κατά τη διάρκεια κρίσεων. Η JPMorgan αγόρασε την Bear Stearns μετά την αποτυχία της το 2008 και στη συνέχεια ανέλαβε τις δραστηριότητες της Washington Mutual Inc.
Στον Πανικό του 1907, ένας ημισυνταξιούχος, ο J. Pierpont Morgan βοήθησε να αποφευχθεί μια εθνική οικονομική κρίση όταν συγκέντρωσε τους συναδέλφους του τραπεζίτες για να υποστηρίξει έναν αριθμό τραπεζών που είχαν δει την εξάντληση των καταθέσεων τους.
Η πρόσφατη τραπεζική αναταραχή έχει βαρύνει την First Republic. Οι εκροές καταθέσεων επιβραδύνθηκαν την Παρασκευή μετά τη διάσωση από την τράπεζα, ωστόσο η First Republic έχει ακόμα μια μεγάλη τρύπα να καλύψει στον ισολογισμό της.
«Η First Republic Bank βρίσκεται σε καλή θέση για τη διαχείριση της δραστηριότητας των βραχυπρόθεσμων καταθέσεων», δήλωσε εκπρόσωπος της τράπεζας την Κυριακή.
Η ταχεία κατάρρευση της Silicon Valley Bank, μιας τράπεζας που εξυπηρετούσε τις νεοφυείς επιχειρήσεις και τους επενδυτές τους, έχει ανησυχήσει επενδυτές και πελάτες για άλλες περιφερειακές τράπεζες που έχουν παρόμοιο προφίλ. Όπως και η SVB, το μεγάλο μερίδιο των ανασφάλιστων καταθέσεων της First Republic την καθιστά επιρρεπή σε χρεοκοπία.
