Η μεγάλη εταιρεία δανεισμού κρυπτονομισμάτων, Celsius Network, υπέβαλε αίτηση πτώχευσης σύμφωνα με το Κεφάλαιο 11 του πτωχευτικού κώδιακα των ΗΠΑ, αποτελώντας έτσι το πιο πρόσφατο θύμα της κατάρρευσης των 2 τρισεκατομμυρίων δολαρίων που έχει εξαφανίσει κάποια από τα μεγαλύτερα ονόματα του κλάδου και έχει εκθέσει εκατοντάδες χιλιάδες μεμονωμένους επενδυτές σε μεγάλες απώλειες.
Από τους Olga Kharif και Joanna Ossinger/Bloomberg
Η Celsius, η οποία έχει περισσότερους από 100.000 πιστωτές, ανέφερε ότι προχώρησε στη συγκεκριμένη ενέργεια για να σταθεροποιήσει τις δραστηριότητές της και να επεξεργαστεί μια αναδιάρθρωση για όλα τα ενδιαφερόμενα μέρη. Η κατάθεση έγινε στη Νότια Περιφέρεια της Νέας Υόρκης.
Η εταιρεία, ένας από τους μεγαλύτερους δανειστές κρυπτονομισμάτων, είχε συγκεντρώσει περισσότερα από 20 δισεκατομμύρια δολάρια σε περιουσιακά στοιχεία, προσφέροντας επιτόκια έως και 18% στους καταθέτες πριν σταματήσει όλες τις αναλήψεις τον Ιούνιο, εν μέσω πανικού που προκλήθηκε από πελάτες της. Στην τελευταία ανακοίνωση της, η Celsius ανέφερε ότι έχει εκτιμώμενα στοιχεία ενεργητικού και παθητικού μεταξύ 1 και 10 δισεκατομμυρίων δολαρίων.
Τα προβλήματα της Celsius αποτελούν χαρακτηριστικό παράδειγμα των σοβαρών ζητημάτων που μαστίζουν τον χώρο των ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων, όπου τα αυξανόμενα επιτόκια στις ΗΠΑ έχουν οδηγήσει τους επενδυτές σε κύμα φυγής και προκάλεσαν την κατάρρευση των δανειστών και των hedge funds. Μάλιστα και η εταιρεία κρυπτογράφησης Voyager Digital Ltd., που λειοτυργεί ως μεσίτης, κατέθεσε αίτηση για προστασία από την πτώχευση του Κεφαλαίου 11 αυτόν τον μήνα, ενώ οι εκκαθαριστές έχουν κληθεί για το πτωχευμένο hedge fund κρυπτογράφησης Three Arrows Capital.
Οι αμφιβολίες για τις υψηλές αποδόσεις που υποστηρίζουν προϊόντα όπως αυτά της Celsius έχουν ενταθεί μετά την κατάρρευση της Terra τον Μάιο. Ένας άλλος κεντρικός δανειστής, η Babel, έχει επίσης σταματήσει τις αναλήψεις και οι τιμές των κρυπτονομισμάτων έχουν υποχωρήσει, με το Bitcoin και το Ether να έχουν χάσει τη μισή αξία τους από τα τέλη Δεκεμβρίου.
Όσον αφορά τη Celsius, η εταιρεία βασίστηκε στο δανεισμό κρυπτογράφησης. Συμμετείχε επίσης σε μια σειρά από αιτήσεις αποκεντρωμένης χρηματοδότησης.
Σε μια ανακοίνωση της την Τετάρτη, η Celsius ανέφερε ότι έπρεπε να σταματήσει τις αναλήψεις, καθώς χωρίς αυτό μια επιτάχυνση των αποσύρσεων «θα επέτρεπε σε ορισμένους πελάτες -εκείνους που ήταν πρώτοι να ενεργήσουν- να πληρωθούν πλήρως ενώ άλλοι θα αναγκάζονταν να περιμένουν από τη Celsius να συγκεντρώσει κεφάλαια από μη ρευστοποιήσιμες ή μακροπρόθεσμες δραστηριότητες ανάπτυξης περιουσιακών στοιχείων προτού κάνουν αναλήψεις».
Ο συνιδρυτής και διευθύνων σύμβουλος της εταιρείας, Alex Mashinsky, δήλωσε ότι η κίνηση αυτή θα ενισχύσει το μέλλον της εταιρείας. Η Celsius έχει, ωστόσο, δηλώσει ότι θα συνεχίσει να λειτουργεί, λέγοντας ότι οι αξιώσεις των πελατών της θα διεκπεραιώνονται μέσω της διαδικασίας του Κεφαλαίου 11.
Για τη διαδικασία, η Kirkland & Ellis υπηρετεί ως νομικός σύμβουλος, με την Centerview Partners ως -επίσης- οικονομικός σύμβουλος και την Alvarez & Marsal ως σύμβουλος αναδιάρθρωσης της Celsius. Ωστόσο, η όλη διαδικασία μπορεί να χρειαστεί αρκετό χρόνο προκειμένου να επιλυθεί. Για παράδειγμα, οι πιστωτές του Mt. Gox, κάποτε του μεγαλύτερου χρηματιστηρίου Bitcoin στον κόσμο που έκλεισε τις πόρτες του το 2014 και ξεκίνησε τις διαδικασίες εκκαθάρισης, δεν έχουν ακόμη πληρωθεί.
Δεν είναι ακομη σαφές εάν οι χρήστες του Celsius θα λάβουν κάτι. Σύμφωνα με τους Όρους Παροχής Υπηρεσιών, η μεταχείριση των ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων των πελατών της σε περίπτωση αφερεγγυότητας είναι «μη διακανονισμένη» και «μη εγγυημένη», γεγονός που μπορεί να έχει ως αποτέλεσμα να αντιμετωπίζονται οι πελάτες ως μη εξασφαλισμένοι πιστωτές.
