Η Deutsche Pfandbriefbank ή PBB, ένας γερμανικός δανειστής που επικεντρώνεται στην ακίνητη περιουσία, έχει αφήσει στην άκρη περισσότερα χρήματα για τις επισφαλείς οφειλές καθώς προετοιμάζεται για, όπως λέει, τη χειρότερη πτώση της αξίας των εμπορικών ακινήτων τα τελευταία 15 χρόνια.
Συγκεκριμένα, η PBB αύξησε τις προβλέψεις της για ζημίες από δάνεια το τέταρτο τρίμηνο του 2023, ανεβάζοντας το συνολικό ποσό που κράτησε στην άκρη για το έτος σε έως και 215 εκατομμύρια ευρώ (231,7 εκατομμύρια δολάρια), ανέφερε σε δήλωσή της την Τετάρτη, επικαλούμενη «επίμονη αδυναμία της αγοράς ακίνητης περιουσίας».
«Παρά αυτά τα έξοδα, η PBB παραμένει κερδοφόρα χάρη στην οικονομική της ισχύ —ακόμη και στη μεγαλύτερη κρίση ακινήτων μετά την οικονομική κρίση», πρόσθεσε.
Η παγκόσμια χρηματοπιστωτική κρίση κορυφώθηκε το 2008 καθώς οι τράπεζες κατέρρευσαν υπό το βάρος των τεράστιων απωλειών σε στεγαστικά δάνεια και συναφείς τίτλους μετά το σκάσιμο μιας φούσκας στην αγορά κατοικίας των ΗΠΑ.
Την Πέμπτη, η PBB ανακοίνωσε ότι είχε αρκετά μετρητά και περιουσιακά στοιχεία υψηλής ρευστότητας στον ισολογισμό της -ένα «μαξιλάρι ρευστότητας»- για να λειτουργήσει για έξι μήνες χωρίς νέα χρηματοδότηση από επενδυτές. Είπε ότι θα δημοσιεύσει περισσότερες λεπτομέρειες σχετικά με τα κέρδη του 2023 τον Μάρτιο.
Οι φόβοι για την υγεία των τραπεζικών ισολογισμών επανεμφανίστηκαν τις τελευταίες εβδομάδες, σχεδόν ένα χρόνο μετά την κρίση που είδε τρεις περιφερειακούς δανειστές των ΗΠΑ να καταρρέουν και την έκτακτη διάσωση της Credit Suisse.
Η υπουργός Οικονομικών των ΗΠΑ Janet Yellen είπε στους Αμερικανούς νομοθέτες την Τρίτη ότι ανησυχεί για την έκθεση ορισμένων τραπεζών σε εμπορικά ακίνητα. «Πιστεύω ότι είναι διαχειρίσιμη η κατάσταση, αν και μπορεί να υπάρχουν ορισμένοι θεσμοί που να αγχώνονται αρκετά από αυτό το πρόβλημα», είπε.
Οι μετοχές της PBB, της δεύτερης γερμανικής τράπεζας που προειδοποίησε για αυξανόμενες απώλειες σε εμπορικά ακίνητα μέσα σε δύο εβδομάδες, έχουν υποχωρήσει 17% από την Παρασκευή. Η μετοχή έχει υποχωρήσει περισσότερο από 25% μέχρι στιγμής φέτος και 40% τους τελευταίους έξι μήνες.
Ο μεγαλύτερος δανειστής της Γερμανίας, Deutsche Bank, δήλωσε την περασμένη εβδομάδα ότι διέθεσε 123 εκατομμύρια ευρώ (133 εκατομμύρια δολάρια) κατά το τέταρτο τρίμηνο του περασμένου έτους για να απορροφήσει πιθανές αθετήσεις των δανείων της για εμπορικά ακίνητα στις ΗΠΑ. Αυτό το ποσό είναι υπερτετραπλάσιο από εκείνο που έβαλε στην άκρη κατά την ίδια τρίμηνη περίοδο το 2022.
Τράπεζες τόσο μακριά όσο η Νέα Υόρκη, το Τόκιο και η Ζυρίχη ανέφεραν επίσης αυξανόμενες απώλειες όσον αφορά τον δανεισμό στον προβληματικό τομέα εμπορικών ακινήτων τις τελευταίες ημέρες.
Την Τετάρτη, η New York Community Bancorp προσπάθησε να καθησυχάσει τους επενδυτές ότι έχει αρκετά μετρητά για να παραμείνει στη ζωή, αφού η μετοχή της έχασε περίπου το 60% της αξίας της τις τελευταίες οκτώ ημέρες και ο οίκος αξιολόγησης Moody’s υποβάθμισε την πιστοληπτική ικανότητα της τράπεζας σε… σκουπίδια.
Την περασμένη εβδομάδα, ο προβληματικός περιφερειακός δανειστής των ΗΠΑ ανέφερε αιφνιδιαστική ζημιά 252 εκατομμυρίων δολαρίων για το τέταρτο τρίμηνο, ένα μεγάλο μέρος της οποίας συνδέεται με δάνεια για κτίρια γραφείων. Επίσης, διέθεσε 552 εκατομμύρια δολάρια το τρίμηνο για να απορροφήσει πιθανές ζημίες από δάνεια, από 62 εκατομμύρια δολάρια το προηγούμενο τρίμηνο.
Επίσης την περασμένη εβδομάδα, η τράπεζα Aozora της Ιαπωνίας δήλωσε ότι τα επισφαλή δάνεια που συνδέονται με τα κτίρια γραφείων των ΗΠΑ ευθύνονται εν μέρει για την προβλεπόμενη ετήσια ζημιά της 28 δισεκατομμυρίων γιεν (190 εκατομμύρια δολάρια) πέρυσι. Και η ελβετική ιδιωτική τράπεζα Julius Baer ανέφερε ότι τα κέρδη μειώθηκαν κατά 55% το 2023 επειδή έχασε 586 εκατομμύρια ελβετικά φράγκα (680 εκατομμύρια δολάρια) από δάνεια που χορηγήθηκαν σε έναν μόνο «ευρωπαϊκό όμιλο ετερογενών δραστηριοτήτων».
