Ο αμερικανικός βραχίονας του Binance, του μεγάλου ανταλλακτηρίου κρυπτονομισμάτων, αγωνίζεται να βρει μια τράπεζα στις ΗΠΑ προκειμένου να χειριστεί τα μετρητά των πελατών της μετά την κατάρρευση της Signature Bank (SBNY.PK) τον περασμένο μήνα, ανέφερε το Σάββατο η Wall Street Journal, επικαλούμενη άτομα που γνωρίζουν το θέμα.
Προηγουμένως, οι καταθέσεις τοποθετούνταν είτε στην Signature Bank είτε στη Silvergate Capital Corp (SI.N), που θεωρούνταν αμφότερες ως τράπεζες φιλικές προς τη βιομηχανία της Κρυπτογράφησης. Ωστόσο, αφού και οι δύο κατέρρευσαν, το ανταλλακτήριο σπεύδει προκειμένου να βρει έναν νέο τραπεζικό εταίρο, σύμφωνα με το ρεπορτάζ.
Το αμερικάνικο τμήμα του Binance χρησιμοποιεί τουλάχιστον έναν μεσάζοντα για την αποθήκευση κεφαλαίων, ανέφερε το ίδιο δημοσίευμα, προσθέτοντας ότι εφόσον τα χρήματα κρατούνται από τρίτο μέρος, μπορεί όλο αυτό να επιβραδύνει την αποστολή και τη μεταφορά κεφαλαίων δημιουργώντας και συνθήκες πρόσθετου άγχους και πανικού στους πελάτες.
Η εταιρεία προσπάθησε ανεπιτυχώς να δημιουργήσει σχέσεις με την Cross River Bank και την Customers Bancorp Inc (CUBI.N), αναφέρει το ρεπορτάζ, προσθέτοντας ότι οι τράπεζες είναι διστακτικές λόγω ανησυχιών σχετικά με την επιβολή νέων (ή εξαιτίας των υπαρχόντων) ρυθμιστικών κανόνων.
«Συνεργαζόμαστε με πολλούς παρόχους τραπεζών και πληρωμών με έδρα τις ΗΠΑ και συνεχίζουμε να ενσωματώνουμε νέους συνεργάτες ενώ αναβαθμίζουμε τα εσωτερικά μας συστήματα για να δημιουργήσουμε μια πιο σταθερή πλατφόρμα και να προσφέρουμε πρόσθετες υπηρεσίες», δήλωσε στην WSJ εκπρόσωπος της Binance US.
Τον περασμένο μήνα, η Επιτροπή Διαπραγμάτευσης Συμβάσεων Μελλοντικής Εκπλήρωσης των ΗΠΑ (CFTC) μήνυσε τον CEO Changpeng Zhao και το ανταλλακτήριο κρυπτονομισμάτων του για φερόμενες παραβιάσεις των κανονισμών. Μετά την αγωγή, οι επενδυτές απέσυραν 1,6 δισεκατομμύρια δολάρια από τo Binance.
Με βάση την ίδια αγωγή από την CFTC, που κατατέθηκε στο ομοσπονδιακό δικαστήριο στο Ιλινόις, το μεγαλύτερο ανταλλακτήριο κρυπτονομισμάτων στον κόσμο κατηγορείται για εσφαλμένη καταγραφή των υποχρεώσεών του και κατά συνέπεια παράκαμψη των σχετικών κανόνων. Σημειώνεται πως η επιτροπή έχει ξεκινήσει τη διενέργεια σχετικών ερευνών από το 2021. Με βάση την ίδια, η Binance και ο CEO της εταιρείας, Changpeng Zhao, φέρεται να πραγματοποίησαν «υπολογισμένες» κινήσεις για την προσέλκυση Αμερικανών επενδυτών, παραβιάζοντας τους ομοσπονδιακούς νόμους.
Η CFTC ανέφερε ότι η Binance δραστηριοποιούνταν στις ΗΠΑ από το 2019, αλλά ποτέ δεν εγγράφηκε με τον ορθό τρόπο ούτε συμμορφώθηκε με τους σχετικούς νόμους, χρησιμοποιώντας μια «σκόπιμα αδιαφανή» παγκόσμια εταιρική δομή σε μια προσπάθεια να αποφύγει τον έλεγχο και την εποπτεία.
Για μεγάλο μέρος διάστημα τότε, η Binance δεν απαιτούσε από τους πελάτες της να παρέχουν πληροφορίες επαλήθευσης ταυτότητας πριν από τις συναλλαγές τους στην πλατφόρμα, σύμφωνα με τα όσα αναφέρει η CFTC στην αγωγή της. Το 2021, η εταιρεία ανακοίνωσε ότι αυστηροποιεί τους κανόνες της. Ωστόσο, την ίδια στιγμή, η CFTC ανέφερε ότι συμβούλευε τους πελάτες της που εδρεύουν στις ΗΠΑ το πώς να αποφεύγουν αυτούς τους ελέγχους, χρησιμοποιώντας εικονικά ιδιωτικά δίκτυα (VPN) και εταιρείες κελύφη.
Η εταιρεία απέφυγε τους κανόνες «για να μεγιστοποιήσει τα εταιρικά κέρδη της», ανέφερε η CFTC. Η επιτροπή ζητά από το αμερικανικό δικαστήριο αποζημίωση και πρόστιμα, καθώς και μόνιμες απαγορεύσεις εμπορίας και εγγραφής, αναφέροντας επίσης πως η εταιρεία και ο Zhao δεν ενημέρωσαν την ομοσπονδιακή αρχή για τις κινήσεις τους.
Όταν ανακοινώθηκε η μήνυση, ο Zhao πόσταρε στο Twitter ένα μήνυμα που έγραφε «4», προφανώς παραπέμποντας τους ακολούθους του σε συμβουλές παλαιότερης ανάρτησης του που προέτρεπε τους χρήστες να «αγνοήσουν τις ψευδείς ειδήσεις, τις επιθέσεις κ.λπ.».
Στην επίσημη απάντηση της, η Binance υπερασπίστηκε τις πρακτικές της, αναφέροντας ότι έκανε «σημαντικές επενδύσεις» για να διασφαλίσει ότι οι χρήστες των ΗΠΑ δεν ήταν ενεργοί στην πλατφόρμα, συμπεριλαμβανομένου του αποκλεισμού χρηστών που προσδιορίζονται ως Αμερικανοί πολίτες ή κάτοικοι ή που είχαν αριθμό κινητού στις ΗΠΑ. Ακόμη, η εταιρεία είπε ότι συνεργάζεται με την CFTC για περισσότερα από δύο χρόνια, προσθέοτντας πως «ωστόσο, σκοπεύουμε να συνεχίσουμε να συνεργαζόμαστε με τις ρυθμιστικές αρχές στις ΗΠΑ και σε όλο τον κόσμο».
Μετά από αρκετά χρόνια εκρηκτικής ανάπτυξης, η βιομηχανία των κρυπτονομισμάτων συνεχίζει να αντιμετωπίζει μία απότομη πτώση των τιμών, καθώς και αυξημένο έλεγχο από τις ρυθμιστικές αρχές στις ΗΠΑ. Πέρυσι, αξιωματούχοι των ΗΠΑ προειδοποίησαν τη βιομηχανία ότι σχεδίαζαν να χρησιμοποιήσουν τους υφιστάμενους νόμους για να επιβάλουν πιο αυστηρά κριτήρια όπως οι συγκρούσεις συμφερόντων και η έλλειψη διαφάνειας.
Τον περασμένο Οκτώβριο, η CFTC δήλωσε ότι περισσότερο από το 20% των υποθέσεων που είχε παραακολουθήσει τους 12 προηγούμενους μήνες αφορούσαν τον τομέα, συμπεριλαμβανομένων των υποθέσεων κατά των Bitfinex και Tether. Επίσης, έχει εκτοξεύσει κατηγορίες για απάτη κατά του Sam Bankman-Fried και του FTX, σημαντικό ανταγωνιστή του Binance, ο οποίος βρίσκεται σε κατ’ οίκον περιορισμό καθώς περιμένει τη δίκη του για κατηγορίες απάτης που θα μπορούσαν να τον βάλουν στη φυλακή, θεωρητικά, για περισσότερο από 100 χρόνια.
Υπενθυμίζεται πως η Binance ιδρύθηκε το 2017 και είναι πλέον το μεγαλύτερο κέντρο στον κόσμο για ψηφιακά περιουσιακά στοιχεία, καταγράφοντας περισσότερους από 100 εκατομμύρια χρήστες παγκοσμίως. Επικεφαλής της είναι ο γεννημένος στην Κίνα Καναδός δισεκατομμυριούχος Changpeng Zhao.
